Capital de trabajo: ¿cómo monitorearlo para evitar quiebras?

Vamos a empezar mencionando una cifra: de acuerdo con Fenalco, 80 mil empresas han tenido que pausar sus labores en Colombia durante el 2020 entre otras cosas por la falta de capital de trabajo y el difícil acceso para conseguir financiación. Lo anterior generado en parte por la pandemia, que a su vez ha desencadenado: fallas en la cadena de suministro, falta de inventario, reducciones en la demanda, dificultades para pagar a los proveedores, entre otras. 

A pesar de que los números pueden parecer desalentadores, creemos que las crisis son oportunidades para potenciarnos y por esta razón, te queremos contar sobre las claves para que monitorees tu flujo de caja, estés atento a tu capital de trabajo y tu empresa continúe creciendo. ¡Sigue leyendo para conocerlas!

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Haz un diagnóstico de tu capital de trabajo

De acuerdo con la consultora Deloitte, el primer paso para estar alineado con el capital de trabajo de tu empresa, es evaluar rigurosamente la liquidez con la que esta cuenta. Para ello, puedes:

  • Monitorear diariamente los saldos de liquidez
  • Cada cierto tiempo, implementar un proceso estricto para evaluar el flujo de caja, de más o menos, 13 semanas.
  • Optimizar las transferencias internas de liquidez, evitando gastos innecesarios.
  • Difundir una cultura empresarial basada en la liquidez. Lo que significa centrarse en el efectivo disponible y no en parámetros de pérdidas y ganancias. 

¿Optimiza el proceso de cobros penduentes

Para hacerlo puede tener en cuenta lo siguiente:

  • Emite facturas inmediatamente prestas un servicio.
  • Considera soluciones financieras como el factoring, bajo el cual tienes la posibilidad de anticipar los pagos de tus facturas.
  • Revisa las condiciones de pago de tus clientes y sus ciclos de pago históricos. 
  • Mantén una buena relación comercial. Interactúa con tus clientes. 
  • Monitorea y prioriza los cobros pendientes, de tal forma que los clientes con grandes saldos  de cuentas se sitúen en los primeros lugares.

Administra el inventario: es importante en cuanto al capital de trabajo

  • Minimiza la cantidad de pedidos y el tamaño de los lotes, pero aumenta la frecuencia de los pedidos y la producción.
  • Cuestiona los parámetros existentes sobre los plazos de entrega, la variabilidad en el suministro y el nivel de servicio. ¿Lo puedes mejorar? ¿Hay algo a lo que debas prestarle especial atención?
  • Revisa la distribución/envío: el balance entre las cargas completas de camiones y el inventario que puedes producir.
  • Supervisa el cumplimiento de las entregas entrantes.
  • Mantén los datos maestros de material actualizados.
  • Revisa las limitaciones en los cuellos de botella y optimiza su producción para minimizar el trabajo en curso.
  • Elimina el stock de baja rotación y obsoleto; por ejemplo, puedes ofrecer descuentos.

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Vigila las cuentas por pagar

  • Asegúrate de que los plazos de pago a proveedores estén en concordancia con las políticas de las empresas y los estándares de la industria.
  • Implementa una política sólida de ejecución de pagos para que siempre se hagan de la forma acordada y para evitar los pagos anticipados
  • Identifica a los proveedores más relevantes para tu empresa y así determina la prioridad para hacerles los pagos.
  • Calcula los plazos de pago desde la fecha de recepción de la factura en vez de la fecha de la factura.
  •  Explora el financiamiento de las cadenas de suministro.

Durante la pandemia las micro, pequeñas y medianas empresas han sido las más afectadas y eso indudablemente impacta el desarrollo del país, según Acopi representan más de ocho millones de empleos formales, 99% del tejido empresarial y 40% del PIB. Por esta razón, es importante que no dejes de monitorear el capital de trabajo de tu empresa; para que así puedas seguir creciendo y nada detenga tu labor, que estamos seguros de que aporta en un 100% a nuestro país.  

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Fuente: Deloitte, 2020. “Afrontar el impacto financiero del COVID-19. Soluciones de capital de trabajo para empresas con necesidades de liquidez”.  Recuperado de https://www2.deloitte.com/content/dam/Deloitte/cl/Documents/povs-covid19/cl-working-capital.pdf

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